Оператор сервиса: PT KOLOFI FONDATION INTERNATIONAL
Business Registration Number (NIB): 1203250107659
Registered Office Address: Jl. Raya Sanggingan No. 53, Kedewatan Village, Ubud District, Gianyar Regency, Bali Province, Indonesia, 80561

AML/KYC Policy

1. Цель политики

AML/KYC-процедуры применяются для идентификации пользователя, понимания характера операций, снижения риска мошенничества, отмывания средств, финансирования незаконной деятельности и исполнения требований партнерских провайдеров.

2. Проверяемые сведения

Могут быть запрошены ФИО, дата рождения, страна, адрес, телефон, email, данные документа, фотографии документа, селфи, сведения об источнике средств, назначении платежа, контрагентах и экономическом смысле операции.

3. Дополнительная проверка

Даже если первоначальная регистрация завершена без загрузки документов, Сервис вправе запросить их перед выпуском конкретной карты, увеличением лимита, обработкой необычной операции, возвратом средств или по запросу провайдера.

4. Риск-факторы

Повышенное внимание может применяться к несоответствию данных, множественным учетным записям, необычной частоте или суммам операций, попыткам использовать чужие документы, сомнительным источникам средств, запрещенным категориям товаров и иным признакам повышенного риска.

5. Возможные решения

По результатам проверки Сервис может подтвердить профиль, запросить повторную проверку, установить ограничения, временно приостановить операции или отказать в дальнейшем обслуживании.

6. Санкционные и иные ограничения

Сервис и провайдеры могут учитывать применимые санкционные требования, ограничения платежных систем, эмитентов и банков. Наличие технической возможности создать заявку не означает обязательного одобрения транзакции.

7. Хранение результатов проверки

История статусов и административных решений может сохраняться во внутреннем audit даже если отображаемые пользователю сведения позднее были исправлены или удалены в допустимых пределах.

Применимые требования и право отказа

Сервис, оператор и привлеченный карточный или платежный провайдер вправе отказать в транзакции, выпуске, пополнении или обслуживании, если операция нарушает применимое законодательство, AML/KYC, санкционные требования, правила платежной системы, эмитента, эквайера или внутренние требования управления риском.

По вопросам настоящего документа пользователь может обратиться через службу поддержки.